KYCポリシー
このKnow Your Customer (KYC) ポリシーは、Abudantia B.V.が、キュラソーeGamingライセンス当局によって義務付けられたキュラソーのマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与防止（CTF）規制に準拠するためのアプローチを概説しています。このポリシーは、顧客の身元を確認し、リスクを評価し、クライアントの活動を監視することで、金融犯罪を防止することを目的としています。
1. クライアント・デュー・デリジェンス (CDD)
私たちは、各顧客の身元を確認し、彼らが自分自身のために行動していることを確認するためにクライアント・デュー・デリジェンス (CDD) を実施します。収集される主要な情報には以下が含まれます：
氏名住所
生年月日
国籍（必要に応じて）
低リスクのクライアントには限定された情報で十分ですが、高リスクのクライアントには追加のデータが要求されることがあります。
2. 認証プロセス
認証は以下の1つまたは複数を使用して行われます:
政府発行の書類：パスポート、IDカード、または運転免許証の写真で身元確認を行います。住所の証明は、最近の公共料金の請求書、銀行明細書、または政府発行の書類で確認できます。
電子ソース：信頼できるデータベース、電子ID（例：E-IDまたはBank-ID）などの検証済みシステムは、特に住所の書類を提供できないクライアントの身元確認に使用されます。
認証の範囲は、クライアントのリスクプロファイルに基づいており、すべての識別手段が正確であることを保証し、身元詐欺を防止します。
3. モニタリングとリスク評価
クライアントの活動がプロファイルに一致しているかどうかを継続的に監視します。予想される行動から逸脱する異常または疑わしい活動があれば、それはフラグが立てられ、質問され、必要に応じて適切な当局に報告されます。
クライアント情報の定期的な更新が必要です：
高リスクのクライアント：毎年
中リスクのクライアント：24か月ごと
低リスクのクライアント：36か月ごと
クライアントのデータや活動の不一致がある場合、さらなる調査が行われたり、クライアントのリスクプロファイルの再評価が必要になることがあります。
4. 取引
取引が€2,000を超えるか、関連する取引がこの閾値に達した場合、クライアント・デュー・デリジェンスが適用されます。顧客のアカウント活動がこの金額を超えた場合、追加のチェックが必要となり、資金の出所の評価が含まれることがあります。高リスクの取引には、追加の精査を要するエンハンスト・デュー・デリジェンス (EDD) が適用されます。
5. アカウントの一時停止または閉鎖
クライアントが€2,000の閾値に達してから30日以内に必要な情報や書類を提供できない場合、アカウントは一時停止または閉鎖され、コンプライアンスが達成されるまで保留されます。この期間中、クライアントはゲームアカウントを引き続き使用できますが、認証が完了するまで資金を引き出すことはできません。
6. 資金の送金
顧客に資金を返金する必要がある場合、入金時に使用したのと同じソースおよびチャネルが適用されます。疑わしい行動があった場合、取引が一時停止され、関連当局に報告が提出されることがあります。
